Las Family Offices se consolidan cada vez más como instrumentos clave en la gestión de patrimonio para individuos y familias de altos ingresos, al ofrecer no solo administración de activos financieros, sino una gama de servicios personalizados que responden a las necesidades específicas de cada familia.
Al respecto,. Rodrigo Besoy Sánchez, especialista en inversiones, destacó que estas entidades combinan estrategias de inversión, preservación de capital e incluso filantropía, todo alineado con los valores y objetivos de cada familia.
Dentro de este ámbito, las Family Offices se dividen en dos tipos principales: las Single Family Offices (SFOs), dedicadas exclusivamente a servir a una sola familia, y las multi-family offices (MFOs), que operan como entidades comerciales y atienden a varias familias simultáneamente.
Besoy Sánchez, quien realiza sus inversiones a través de Fabetri S.A.P.I., detalló que la aparición de las Virtual Family Offices (VFOs) ha permitido abrir este modelo a un público más amplio al reducir costos, lo cual facilita que un mayor número de familias establezca sus propias oficinas de gestión patrimonial.
“Para alcanzar sus objetivos, estas oficinas se enfocan prioritariamente en la administración y gestión de la riqueza familiar. De acuerdo con el reporte global de compensación de family offices de 2023, el 70 % de estas entidades priorizan la administración de activos, lo cual incluye desde la supervisión de inversiones hasta el desarrollo de estrategias financieras alineadas con los objetivos de cada familia”, indicó.
Además, la preservación del patrimonio familiar representa otra función esencial dentro de las Family Offices. Con estrategias avanzadas de gestión de riesgos, estas oficinas protegen los activos frente a las fluctuaciones de mercado y eventos económicos inesperados. Por otra parte, para muchas familias, la filantropía juega un rol fundamental al establecer una oficina familiar, permitiendo canalizar proyectos caritativos de manera estructurada, reflejando los valores familiares y generando un impacto positivo en áreas prioritarias.
Adicionalmente, la tecnología ha revolucionado el funcionamiento de las Oficinas Familiares en los últimos años. En 2024, herramientas de inteligencia artificial, análisis de datos y ciberseguridad se integran como elementos esenciales para gestionar el patrimonio de manera más eficiente.
En este entorno de innovación, Rodrigo Besoy Sánchez también resaltó la importancia de la tecnología en la gestión de inversiones, destacando a Trendrating como una plataforma clave.
“La creación de una Oficina Familiar permite una administración integral del patrimonio familiar que va más allá de la simple inversión. Es una estructura que, si se implementa correctamente, no solo preserva, sino que fortalece el legado familiar para futuras generaciones”, afirmó Besoy Sánchez.
Por último, Rodrigo Besoy Sánchez subrayó que una estructura de gobernanza bien definida en las family offices facilita una transferencia generacional de patrimonio sin sobresaltos y minimiza riesgos relacionados con impuestos y posibles disputas familiares. Este tipo de gobernanza fomenta la comunicación y la toma de decisiones, manteniendo la armonía familiar y asegurando el cumplimiento de los objetivos de largo plazo.
